Долгосрочное инвестирование против трейдинга

 Мы часто слышим призывы окунуться в мир валютного и фондового трейдинга и получать сверхприбыль. Рекламные баннеры в метро, на улице и, конечно же, в интернете – везде нас призывают забросить надоевшую работу и начать зарабатывать миллионы немедленно. Но подобная агитация не может не насторожить рационального человека. И правда, подобные соблазнительные обещания часто оказываются далекими от действительности. Если вы устали бороться с рынком и наблюдать, как тает ваш счет, то давайте поговорим о прибыльном долгосрочном инвестировании.

www.achupryna.com

 Если так просто заработать на жизнь трейдингом (спекуляцией) на финансовых рынках, то почему же каждый уже не заработал? Если механические торговые системы позволяют не проигрывать, то почему посредники (брокеры, дилинговые центры и прочие конторы) процветают, а средний трейдер не может побить даже среднерыночную доходность? Ответ прост: финансовые услуги оплачиваются даже в том случае, когда вы теряете деньги.


www.achupryna.com

 В соответствии с «Количественным анализом поведения инвестора», проведенным не так давно финансовой исследовательской организацией Dalbar (США), средний доход американского инвестора за 20-летний период составил 3,49% в год. Индекс S&P 500, при этом, имел среднегодовую доходность в 7,81%. То есть индекс более чем в два раза обошел инвесторов. Средний частный инвестор США, вкладывающий деньги во взаимные фонды, открывал позицию на период около 3,29 года. Пик периода удержания пришелся на 2004–2007 годы. Так было в хорошие времена – период удержания сократился до двух лет во время последних – медвежьих рынков.

 Когда начался кризис, люди стали искать источники быстрого дохода. Они стали изучать другие стратегии инвестирования и смотреть на историческую доходность разных рынков. Например, технологический сектор США сильно вырос за последние годы, поэтому люди начали переводить в него свои деньги. Однако они не учли одного. Эти акции являлись победителями в прошлом, но им вовсе не было гарантировано светлое будущее. В тот момент, когда каждый инвестор узнает, что определенный фонд, акция, или сектор промышленности показал выдающуюся доходность, эта информация теряет всякую практическую пользу. Прибыли уже получены и поделены. Люди забрали свои деньги и уже тратят их. Актив явно переоценен и, скорее всего, готовится к масштабному падению (не это ли однажды произошло с акциями Apple?). Это идеальный момент для продажи, но большинство в этот момент покупает. Кому-то удается поймать тренд за хвост, но в целом эта стратегия разорительна.

www.achupryna.com

 Безусловно, у некоторых людей доходность инвестирования намного выше среднерыночной. Но даже у Уоррена Баффетта были черные годы. Было бы невероятным ожидать, что какая-либо инвестиционная стратегия будет всегда приносить только положительный результат. Поэтому нужно понимать, что черные годы вовсе не означают, что у вас плохая инвестиционная стратегия. Рыночные условия изменяются постоянно. На акции компаний влияют самые разные факторы: погода, политика, войны и даже простое устаревание оборудования. Но в долгосрочной перспективе эти проблемы не являются причиной отказа от инвестирования.


 Тренд – не ваш друг, ваш друг – долгосрочный тренд.

 Краткосрочные рыночные колебания непредсказуемы. Дневные флуктуации цен часто происходят по иррациональным причинам. Именно поэтому долгосрочные инвесторы игнорируют краткосрочный рынок. Посмотрите на любой крупный фондовый индекс за последние 20 лет. Его тренд определенно движется вверх. Конечно, случаются и падения, но в целом – направление именно вверх.

www.achupryna.com

 Используйте преимущества долгосрочного тренда при планировании своей инвестиционной стратегии. Примите тот факт, что ваш инвестиционный портфель не всегда будет находиться в правильном месте в правильное время, и что вы не всегда будете делать хорошие инвестиции. Чтобы не вести себя как новичок, гоняясь за краткосрочными движениями – планируйте свою инвестиционную деятельность как профессионал. Обозначьте для себя долгосрочную цель и выберите стратегию инвестирования, которая с высокой вероятностью позволит вам свою цель достичь. Нужны логичные решения, а не эмоциональные реакции. И не забывайте о диверсификации.

www.achupryna.com

 Хотя некоторые люди и достигли успеха на биржевых рынках, занимаясь спекуляцией и Маркет-таймингом, в целом статистика говорит против них. Один неверный шаг и трейдер теряет большие деньги. Долгосрочное инвестирование по принципу «купи и держи» может быть и не превратит вас в миллиардера, но точно сделает весьма обеспеченным человеком и позволит не потерять свои деньги.


Comments: 187
  • #187

    Шурочка (Monday, 29 July 2019 17:20)

    Хочется понять сам принцип инвестиций чтобы в идеале вложить и жить на %

  • #186

    Харитон (Saturday, 13 July 2019 10:30)

    инвестировать не умею но хочется попробовать! куда можно вложить 1000 долларов?

  • #185

    Алексей (Sunday, 16 June 2019 09:48)

    На долгосрочные инвестиции ставку делать правильно, Что может быть этого лучше, когда вложился и годами получаешь %%%%

  • #184

    настасья (Thursday, 13 June 2019 08:28)

    на бирже не работала но могла бы деньги свободные есть (немножко) но пока физически не могу понять с чего начинать

  • #183

    Медведич (Friday, 10 May 2019 09:19)

    А что у нас есть другая торговля? Разве у нас есть выход на реальную биржу? Нет, мы все на кухоньке сидим

  • #182

    Ulyana1998 (Thursday, 25 April 2019)

    Смотря что вы Максим трейдингом называете. Для вас это кухонная торговля на форекс?

  • #181

    Максим (Friday, 29 March 2019 09:02)

    Инвестиции и только инвестиции! Или вложения во что-то но точно не трейдинг! Это труба, слив денег в никуда! Проверено лично!!

  • #180

    Гоша (Monday, 25 February 2019 15:29)

    Инвестировать можно в фондовые рынки но нужно естественно быть в теме, дуракам там не место

  • #179

    Дик (Thursday, 14 February 2019 14:01)

    Ни чё не приложиться если не будешь вертеться в этой жизни рисковать и вкладываться! Бесит когда говорят само! Ага... жди сиди

  • #178

    Гоша (Tuesday, 29 January 2019 16:08)

    Инвестировать нужно в себя и свое здоровье а остальное само приложиться

  • #177

    Витор (Monday, 07 January 2019 15:51)

    если и инвестировать что то то точно не в форексы и прочую муру разводиловку. уж лучше драг. металлы или недвижимость, хотя недвижимость это скорее сохранение капиталов а не умножение

  • #176

    Евгения (Tuesday, 27 November 2018 11:59)

    инвестируйте в свое здоровье и в образование детей - вот это будет точно в прок

  • #175

    Верун (Thursday, 18 October 2018 17:01)

    что так что эдак все одно - деньги работают на вас - отличный подход к своему капиталу, верный подход!

  • #174

    Фома (Tuesday, 18 September 2018 21:16)

    предыдущему оратору отвечу: При чем тут спекуляция? Инвестиции это высший пилотаж, а не базар торгашей

  • #173

    Osya (Friday, 17 August 2018 09:44)

    сейчас инвестиции дело не прибыльное. Лучше что то покупать и продавать дороже - больше навар будет

  • #172

    Максим (Sunday, 29 July 2018 13:37)

    Инвестировать нужно в новые и перспективные Российские стартапы и другие проекты. На кой вам эти биткойны???

  • #171

    Виктор77 (Tuesday, 26 June 2018 10:23)

    Что-то эти биткоины с поля зрения постепенно исчезают. Видимо тема сдувается по малеха

  • #170

    Домик (Wednesday, 30 May 2018 17:46)

    заработал рубль зеленых на инвестировании в биткойн, очень тема хороша! продолжу в скором времени!

  • #169

    лещ (Friday, 20 April 2018 11:32)

    и что толку от этого рубля? на нем никто на бирже не зарабатывает. там доллар йена самые выгодные из пар

  • #168

    Jek (Thursday, 12 April 2018 21:35)

    сейчас самое оно на бирже валютами торговать! опять понеслась катавасия с рублем

  • #167

    Андрей (Wednesday, 04 April 2018 11:12)

    Во что инвестировать я ХЗ. НО! Если оч хочется то может что-то и получиться))

  • #166

    Алексей (Saturday, 17 March 2018)

    инвестиции и форекс вещи абсолютно разные. одно приносит доход, а другое высасывает деньги из новичков

  • #165

    Вано Джан (Thursday, 08 March 2018 13:39)

    можно заработать многими способами НО ТОЛЬКО НЕ ВАЛЮТНЫМ ТРЕЙДИНГОМ, это такая кабала что только бабло вноси и более ничего! инвестиции не пробовал, за них не скажу ничего

  • #164

    Оля (Wednesday, 14 February 2018 10:19)

    собираюсь искать заработок в интернете так как ничего больше на ум не приходит. инвестировать нечего мне

  • #163

    Василий Инвестор (Saturday, 27 January 2018 17:46)

    правила долгосрочного инвестирования нам гласят: будь внимателен и мониторь рынок 24 часа в сутки а то полетишь как фанерка и депозит потеряешь!

  • #162

    Сплит Миррорс (Wednesday, 10 January 2018 12:01)

    Под % в банке возьми и инвестируй! С какого тебе просто так кто то будет давать бабло? Умный?

  • #161

    Олег (Friday, 22 December 2017 04:18)

    инвестировать хочу. дайте БАБУЛЯК МНЕ!!

  • #160

    Farid (Friday, 01 December 2017 13:30)

    на всякие форексы даже не рассчитывайте. хотите заработать выбирайте только инвестирование. вникните в тему и вперед. там денег много лежит

  • #159

    Равви (Sunday, 26 November 2017 18:28)

    Выгодно ли сейчас покупать квартиры делать ремонт и продавать дороже? Как на этом рынке дела обстоят? Кризис повлиял сильно?

  • #158

    Интурист (Saturday, 18 November 2017 14:12)

    Форекс возможно мура но инвестиции всегда были и будут доходным делом.

  • #157

    Владислав (Thursday, 02 November 2017 15:18)

    Что то что то мура. Про форекс вообще нечего говорить просто развод и все. С инвестициями еще как то более менее

  • #156

    Александр (Friday, 06 October 2017 08:29)

    Направления из разных сфер берете! Инвестиции это вложения с целью получения прибыли. Трейдинг это просто игра на деньги. Не сопоставимые вещи!

  • #155

    Андрэ (Tuesday, 26 September 2017 13:24)

    Всем бы так,но житуха устроена совсем по другому. Бабла нет,а платежек выше крыши

  • #154

    Толян (Tuesday, 12 September 2017 18:23)

    Что инвестиции труба что трейдинг труба. В идеале просто иметь кучу бабла и жить не тужить не парясь за расходы

  • #153

    Davydov (Saturday, 02 September 2017 06:19)

    Вся жизнь у нас игра... что поделаешь то...))) Се ля ви итить её мать....

  • #152

    гаспаров (Tuesday, 22 August 2017 14:30)

    инвестиции жесть т.к. прибыль реальная! трейдинг - потеря бабок и игра!

  • #151

    Tor (Friday, 11 August 2017 17:56)

    инвестировал один раз в памм счета, заработал за полгода + 100% к вкладу - вывел заработанное и опять вложил ту же сумму и она пропала, контора исчезла - делайте выводы друзья!

  • #150

    Александр А. (Sunday, 06 August 2017 11:37)

    если говорить о том что лучше (прибыльнее) инвестирование или трейдинг то инвестирование конечно побеждает по всем показателям! тут даже нечего обсуждать товарищи!

  • #149

    Максик (Sunday, 30 July 2017 16:48)

    инвестиции это лучшее что можно придумать для получения денег! идеальный вариант - жить на % с инвестирования!!!

  • #148

    Григорян (Friday, 21 July 2017 04:06)

    "Самуилы" пуская своими сбережениями так распоряжаются, да родственников подключают к инвестициям. Мы же опытные и выбираем более существенные проекты и портфели!

  • #147

    Vorishka (Thursday, 13 July 2017 10:35)

    тут в банках по 10% годовых предлагают а видите-ли у Самуила аж 15% в месяц доходность.... и откуда только такие деятели берутся...

  • #146

    Самуил (Monday, 10 July 2017 15:16)

    инвест-проет думаю создать по вкладам граждан, доходность до 15% в месяц. кому интересно быть инвестором?

  • #145

    Альбина (Tuesday, 27 June 2017 11:38)

    Мы с мужем (он в большей части) тоже любители инвестирования.. Куда только не вкладывали средства - и в золото и в акции и в недвижимость. Вывод такой: выгоднее всего недвижимость на стадии котлована(!)

  • #144

    Сэр Питер (Thursday, 22 June 2017 19:19)

    всегда завидовал белой завистью тем кто покупает квартиры и потом продает дороже! самый лучшие инвестиционный "портфель" получается!

  • #143

    CoolBoy24 (Thursday, 15 June 2017 10:04)

    можно и там и там деньгу заколачивать! все способы хороши и прибыльны коли знаешь как к ним подойти с верной стороны

  • #142

    Виктор (Tuesday, 06 June 2017 15:57)

    инвестирование все же по лучше будет биржи, меньше рисков и доходность на высоте и без посредников!

  • #141

    Павел (Saturday, 27 May 2017 10:33)

    Нужно не бороться а работать! Когда каждый на своем месте будет работать как надо то страна будет сильнейшей в мире. А у нас как? Все всегда думают что кто то другой все сделает за него. Это не верный подход, это анти-логика!

  • #140

    Hunter34 (Friday, 19 May 2017 19:03)

    Да, пару человек что то трут меж собой а миллионы их граждан страдают. Несправедливость этого мира это что то такое с чем бороться бессмысленно

  • #139

    вованыч (Sunday, 14 May 2017 15:35)

    да нам ни о чем не говорят! правительства всегда воду мутят на народ и потом сваливают а народ остается! с рынками и биржами все так же!

  • #138

    Алексей (Tuesday, 09 May 2017 08:38)

    Сколько не пытался заработать на бирже так ничего и не получилось у меня! Вот бы мне алгоритм чтобы если не сам зарабатывал то хоть подсказывал куда двигаться