Долгосрочное инвестирование против трейдинга

 Мы часто слышим призывы окунуться в мир валютного и фондового трейдинга и получать сверхприбыль. Рекламные баннеры в метро, на улице и, конечно же, в интернете – везде нас призывают забросить надоевшую работу и начать зарабатывать миллионы немедленно. Но подобная агитация не может не насторожить рационального человека. И правда, подобные соблазнительные обещания часто оказываются далекими от действительности. Если вы устали бороться с рынком и наблюдать, как тает ваш счет, то давайте поговорим о прибыльном долгосрочном инвестировании.

www.achupryna.com

 Если так просто заработать на жизнь трейдингом (спекуляцией) на финансовых рынках, то почему же каждый уже не заработал? Если механические торговые системы позволяют не проигрывать, то почему посредники (брокеры, дилинговые центры и прочие конторы) процветают, а средний трейдер не может побить даже среднерыночную доходность? Ответ прост: финансовые услуги оплачиваются даже в том случае, когда вы теряете деньги.


www.achupryna.com

 В соответствии с «Количественным анализом поведения инвестора», проведенным не так давно финансовой исследовательской организацией Dalbar (США), средний доход американского инвестора за 20-летний период составил 3,49% в год. Индекс S&P 500, при этом, имел среднегодовую доходность в 7,81%. То есть индекс более чем в два раза обошел инвесторов. Средний частный инвестор США, вкладывающий деньги во взаимные фонды, открывал позицию на период около 3,29 года. Пик периода удержания пришелся на 2004–2007 годы. Так было в хорошие времена – период удержания сократился до двух лет во время последних – медвежьих рынков.

 Когда начался кризис, люди стали искать источники быстрого дохода. Они стали изучать другие стратегии инвестирования и смотреть на историческую доходность разных рынков. Например, технологический сектор США сильно вырос за последние годы, поэтому люди начали переводить в него свои деньги. Однако они не учли одного. Эти акции являлись победителями в прошлом, но им вовсе не было гарантировано светлое будущее. В тот момент, когда каждый инвестор узнает, что определенный фонд, акция, или сектор промышленности показал выдающуюся доходность, эта информация теряет всякую практическую пользу. Прибыли уже получены и поделены. Люди забрали свои деньги и уже тратят их. Актив явно переоценен и, скорее всего, готовится к масштабному падению (не это ли однажды произошло с акциями Apple?). Это идеальный момент для продажи, но большинство в этот момент покупает. Кому-то удается поймать тренд за хвост, но в целом эта стратегия разорительна.

www.achupryna.com

 Безусловно, у некоторых людей доходность инвестирования намного выше среднерыночной. Но даже у Уоррена Баффетта были черные годы. Было бы невероятным ожидать, что какая-либо инвестиционная стратегия будет всегда приносить только положительный результат. Поэтому нужно понимать, что черные годы вовсе не означают, что у вас плохая инвестиционная стратегия. Рыночные условия изменяются постоянно. На акции компаний влияют самые разные факторы: погода, политика, войны и даже простое устаревание оборудования. Но в долгосрочной перспективе эти проблемы не являются причиной отказа от инвестирования.


 Тренд – не ваш друг, ваш друг – долгосрочный тренд.

 Краткосрочные рыночные колебания непредсказуемы. Дневные флуктуации цен часто происходят по иррациональным причинам. Именно поэтому долгосрочные инвесторы игнорируют краткосрочный рынок. Посмотрите на любой крупный фондовый индекс за последние 20 лет. Его тренд определенно движется вверх. Конечно, случаются и падения, но в целом – направление именно вверх.

www.achupryna.com

 Используйте преимущества долгосрочного тренда при планировании своей инвестиционной стратегии. Примите тот факт, что ваш инвестиционный портфель не всегда будет находиться в правильном месте в правильное время, и что вы не всегда будете делать хорошие инвестиции. Чтобы не вести себя как новичок, гоняясь за краткосрочными движениями – планируйте свою инвестиционную деятельность как профессионал. Обозначьте для себя долгосрочную цель и выберите стратегию инвестирования, которая с высокой вероятностью позволит вам свою цель достичь. Нужны логичные решения, а не эмоциональные реакции. И не забывайте о диверсификации.

www.achupryna.com

 Хотя некоторые люди и достигли успеха на биржевых рынках, занимаясь спекуляцией и Маркет-таймингом, в целом статистика говорит против них. Один неверный шаг и трейдер теряет большие деньги. Долгосрочное инвестирование по принципу «купи и держи» может быть и не превратит вас в миллиардера, но точно сделает весьма обеспеченным человеком и позволит не потерять свои деньги.




Комментарии: 141
  • #141

    Павел (Суббота, 27 Май 2017 10:33)

    Нужно не бороться а работать! Когда каждый на своем месте будет работать как надо то страна будет сильнейшей в мире. А у нас как? Все всегда думают что кто то другой все сделает за него. Это не верный подход, это анти-логика!

  • #140

    Hunter34 (Пятница, 19 Май 2017 19:03)

    Да, пару человек что то трут меж собой а миллионы их граждан страдают. Несправедливость этого мира это что то такое с чем бороться бессмысленно

  • #139

    вованыч (Воскресенье, 14 Май 2017 15:35)

    да нам ни о чем не говорят! правительства всегда воду мутят на народ и потом сваливают а народ остается! с рынками и биржами все так же!

  • #138

    Алексей (Вторник, 09 Май 2017 08:38)

    Сколько не пытался заработать на бирже так ничего и не получилось у меня! Вот бы мне алгоритм чтобы если не сам зарабатывал то хоть подсказывал куда двигаться

  • #137

    Viki-Kiki (Воскресенье, 30 Апрель 2017 15:48)

    Я бы с удовольствием инвестициями занялась))) Но для этого нужен какой то стартовый капитал, его нет))) Печально(((

  • #136

    Хельга (Понедельник, 24 Апрель 2017 14:55)

    Те кто давно этим занимаются они уже знают в какой котлован "лезть" а какой пройти стороной. Опыт, понимаете ли...

  • #135

    Адмирал (Вторник, 18 Апрель 2017 11:50)

    Не плохо конечно и многие так инвестируют. Но тут как повезет с застройщиком. Можно купить на котловане, а стройка остановится. Что тогда?

  • #134

    mones (Четверг, 13 Апрель 2017 13:42)

    Как по мне то идеальный вариант покупать квартиры в долевом и потом продавать. Навар 100% от стоимости! Короче грубо говоря 100% годовых - инвестиции не плохие! Как вам?

  • #133

    Пётр (Пятница, 07 Апрель 2017 11:56)

    инвестиции теперь тоже далеко не айс! чтобы норм поднять нужно много вкинуть а это риск. рискуют конечно и даже очень многие, но я пока не готов рисковать!

  • #132

    ЛагерЗОН (Четверг, 30 Март 2017 12:44)

    - за то торговля валютой это работа своим мозгом, это интересно! а инвестирование это тупо отнести деньги и отдать, потом ждешь год пошел забрал! не интересно так

  • #131

    Сеня (Вторник, 21 Март 2017 18:42)

    корень вопроса в рисках, а их конечно меньше при инвестициях, по этому инвестиции лучше торгов на биржах!

  • #130

    Aleeex1979 (Понедельник, 13 Март 2017 10:02)

    В РФ не принято инвестированием промышлять, а зря! Народ бедный от своей же не дальновидности! Сидят на задней точке ровно, ходят на работу как роботы и ненавидят свою жизнь. Нет чтобы попробовать вложить деньги в стартап например или акции прикупить, нет! будут сидеть и сидеть...)))

  • #129

    Perfekt (Среда, 01 Март 2017 11:31)

    Ну чтобы миллионы появились тоже как бы нужно повертеться, если ты конечно не от папы все получил в готовом виде...

  • #128

    Александр (Понедельник, 20 Февраль 2017 15:17)

    Жизнь замечательная говоришь? Я вот работаю на предприятии по сборке станков. Зарплата 45 в месяц. Работаю от звонка до звонка. Вот как мне воспринимать жизнь? Замечательная она или нет? При том что другой вкладывает миллионы и сидя на жопе получает % на которые живет и путешествует.

  • #127

    Пилат (Среда, 15 Февраль 2017 10:39)

    А у нас проблем нет! Ну никаких проблем! Все прекрасно! Кому нужно тот инвестирует по тихому, кому не нужно тот ходит на работу и живет своей, замечательной жизнью...

  • #126

    Ян (Пятница, 10 Февраль 2017 17:13)

    Вся наша жизнь США! Почему? Просто это хороший способ отвлечь всех нас от НАШИХ проблем! Инвестиции по боку, главное что там в США происходит)))

  • #125

    Nesofar (Суббота, 04 Февраль 2017 12:32)

    да забудьты вы уже про эту сша!!! куда не посмотришь везде сша, по телек сша, в интернете сша!!! к тещи приходили в гости на днях и там одно сплошное сша!

  • #124

    mironov26 (Воскресенье, 29 Январь 2017 18:45)

    Вот США его и поднимают... как я вижу, а мы все что-то в носу ходим ковыряем, нет чтобы поддать пару раз партнерам, чтобы не забывали ху из ху)))

  • #123

    Жора (Воскресенье, 22 Январь 2017 10:48)

    Инвестиции - извечная проблема нашей страны! Вот представьте как бы мы жили, если инвестирование в нашу экономику сторонних инвесторов было сопоставимо с инвестированием США? Мы весь мир подняли бы!

  • #122

    Кузя (Вторник, 17 Январь 2017 19:00)

    Как ушли так и придут обратно! Доллар тоже был недавно под 80 рублей и вот уже 59...

  • #121

    aker (Среда, 11 Январь 2017 08:22)

    Да эти металлы тоже как бы не айс, прыгают в цене также как и доллар/рубль. Ушли те времена, когда инвестиции в золото были самыми стабильными и надежными))

  • #120

    Семён (Четверг, 05 Январь 2017 17:04)

    А чтобы инвестировать можно и в банк положить деньги! На ОМС счете их можно держать и % иметь с металлов!

  • #119

    Владимир (Воскресенье, 25 Декабрь 2016 20:18)

    теперь на долго вкладываться опасно, рынки слишком болтает и может произойти любой форс-мажор!

  • #118

    Arkon56 (Суббота, 17 Декабрь 2016 11:00)

    Государственная поддержка идет на заводы по обаронке, но в них обычному физ. лицу не вложить ничего. Остаются паи и фонды, а они также не стабильны как и курсы валют.

  • #117

    Alekc78 (Вторник, 13 Декабрь 2016 08:36)

    На счет инвестирования: вкладывать деньги имеет смысл только в хорошо развивающиеся компании или в новые перспективные проекты с гос поддержкой, ибо это гарант. Просто взять и "куда-то" там вложить, типа я "инвестор" - это не прокатит!

  • #116

    Толчан (Четверг, 08 Декабрь 2016 13:46)

    Ну почему, и у нас получают. Просто суммы иные, не миллионы фунтов стерлингов, а например квартира в пятиэтажке или жигули...

  • #115

    Alexander76 (Суббота, 03 Декабрь 2016 16:15)

    Наследство это в США и в Лондоне практикуют! У нас я не слышал чтобы кто-то получил наследство и живет в раю, при этом инвестирует слегка. Не та страна, блин.

  • #114

    Daniil77 (Суббота, 26 Ноябрь 2016 13:17)

    Все это удел инвесторов. А инвестор человек как бы не бедный. Но все с чего-то начинают, если не по наследству получили.

  • #113

    Вован (Вторник, 22 Ноябрь 2016 10:53)

    А где бабло на такие вложения брать? Ладно когда есть на кармане 5 свободных лямов,,, Но у меня 500р. только свободных и то не всегда.

  • #112

    Мишаня (Вторник, 15 Ноябрь 2016 14:32)

    Хотите инвестировать - покупайте на стадии котлована квартиру, как дом построят продавайте, понос в кармане. Трейдинг в России это вообще иллюзия.

  • #111

    Vasil82 (Четверг, 10 Ноябрь 2016 19:18)

    Умно - это инвестирование на долго и выгодно! Не умно - это расчет на быструю выгоду! Такой подход только лишает вас средств и ничего в перспективе не дает. Я про биржу и прочее в этом духе.

  • #110

    paxa (Пятница, 04 Ноябрь 2016 12:45)

    Ну только инвестировать нужно не через комп, а непосредственно в реале, в реальные компании и под подпись на документах, с печать соответственно.

  • #109

    Максим (Воскресенье, 30 Октябрь 2016 12:23)

    Трейдинг это биржа. Инвестирование это аналитика и работа! Я за инвестирование!

  • #108

    chepul (Вторник, 25 Октябрь 2016 14:48)

    Прекрасно, что тут скажешь. Но вот вопрос на засыпку: где взять сумму, чтобы купить эту самую квартиру на стадии котлована...???

  • #107

    Давид (Среда, 19 Октябрь 2016 09:14)

    Даю самый прибыльный вариант долгосрочного инвестирования - это недвижимость! Покупаете квартиру на стадии котлована. Потом ее продаете, желательно с ремонтом. Доход 100% от первоначального вложения!!

  • #106

    Hishnik1980 (Среда, 12 Октябрь 2016 13:38)

    Чтобы на инвестициях зарабатывать хороший капитал нужны хорошие связи (с форексом кстати тоже). Если просто наугад вкладываться, то вряд ли что-то получишь хорошее!

  • #105

    Torpedos1964 (Пятница, 07 Октябрь 2016 11:12)

    Если желаете нормально в жизни устроится в плане обеспеченности, то не суйтесь вы в инвестиции и тем более на биржу! Работайте на себя, открывайте бизнес, начните с малого и год за годом добивайтесь роста!

  • #104

    Гриша (Суббота, 01 Октябрь 2016)

    Трейдингом зарабатывать сложно. Можно в течении месяца быть в плюсе, а потом за одну сделку слить все что есть. Инвестирование тоже рискованное предприятие, но рисков значительно меньше.

  • #103

    Stolyarov (Воскресенье, 25 Сентябрь 2016 10:12)

    Детям оставит и те продолжат семейные традиции - будут так же всю жизнь жить на сундуке с миллиардами и в итоге последуют за папой... потом их дети повторят начатое... порочный круг)))

  • #102

    Viper33 (Воскресенье, 18 Сентябрь 2016 14:57)

    Это уже зависимость. Понятно, что он их истратить просто физически не сможет, да и не успеет. Но если он всю жизнь жил при большом кошельке, то это уже не отнять - он и деньги уже единое целое!

  • #101

    Миха (Вторник, 13 Сентябрь 2016 13:48)

    Этот Баффетт вообще жучила каких свет не видывал! Мало того, что миллиарды как-то сколотил на бирже, так еще и в других сферах преуспевает. Я вообще не понимаю, вот когда человек в таком возрасте - ну зачем ему миллиарды баксов?

  • #100

    Ириш (Суббота, 10 Сентябрь 2016 18:19)

    Тут как бы в чем основное преимущество инвестирования? Просто на форексе торговать сможет далеко не каждый, а вот инвестировать можно любому чайнику, понимает?

  • #99

    Andron (Четверг, 01 Сентябрь 2016 16:01)

    Ну тебе точно чувак повезло! Обычно когда тупо регаешься на инвест-сайте с памм инвестированием, то перспективы так себе. А ты еще и бабки вывел, бывает че))

  • #98

    arseny (Понедельник, 29 Август 2016 13:13)

    у меня как было? зарегался как раз не ясно где и вложил сто баксов в эти памы, потом через месяц снял дивиденд - все норм, мне повезло наверно.. чувствую теперь себя инвестором, опасная штука на самом деле.

  • #97

    Ермолай (Среда, 24 Август 2016 17:48)

    Это фикция когда регаешься не понятно где тащишь туды деньги и типа торгуешь. Ты попробуй на оф. европейском сайте брокера поторговать - потом нам расскажешь какая это фикция... а может и изменишь мнение...

  • #96

    Ярослав (Среда, 17 Август 2016 19:04)

    Я так вообще торговлю на Форексе не рассматриваю как что-то серьезное, честное и вообще реальное. Такое впечатление что это просто фикция! з.ы. конечно я за инвестирование!

  • #95

    Георгий (Пятница, 12 Август 2016 22:39)

    Инвестиции поинтересней будут, тут без лишних рисков в виде честности/нечестности брокера можно приумножать свои деньги. Играться с валютой - тыкать пальцем в небо.

  • #94

    Diana63 (Воскресенье, 07 Август 2016 13:15)

    У меня супруг занимается и инвестированием и торговлей валютами на бирже. Вроде как дела идут хорошо и там и там. Однако, учитывая, что он по образованию финансист это не удивительно..

  • #93

    dimon (Понедельник, 01 Август 2016 08:40)

    Естественно инвестиции лучше торговли на Форексе. Тут к гадалке не ходи)))

  • #92

    Кузя (Вторник, 26 Июль 2016 13:53)

    Да что вы на страну то бочку катите? Дело не в стране, дело в нас! Какие мы, такая и страна!