Долгосрочное инвестирование против трейдинга

 Мы часто слышим призывы окунуться в мир валютного и фондового трейдинга и получать сверхприбыль. Рекламные баннеры в метро, на улице и, конечно же, в интернете – везде нас призывают забросить надоевшую работу и начать зарабатывать миллионы немедленно. Но подобная агитация не может не насторожить рационального человека. И правда, подобные соблазнительные обещания часто оказываются далекими от действительности. Если вы устали бороться с рынком и наблюдать, как тает ваш счет, то давайте поговорим о прибыльном долгосрочном инвестировании.

www.achupryna.com

 Если так просто заработать на жизнь трейдингом (спекуляцией) на финансовых рынках, то почему же каждый уже не заработал? Если механические торговые системы позволяют не проигрывать, то почему посредники (брокеры, дилинговые центры и прочие конторы) процветают, а средний трейдер не может побить даже среднерыночную доходность? Ответ прост: финансовые услуги оплачиваются даже в том случае, когда вы теряете деньги.


www.achupryna.com

 В соответствии с «Количественным анализом поведения инвестора», проведенным не так давно финансовой исследовательской организацией Dalbar (США), средний доход американского инвестора за 20-летний период составил 3,49% в год. Индекс S&P 500, при этом, имел среднегодовую доходность в 7,81%. То есть индекс более чем в два раза обошел инвесторов. Средний частный инвестор США, вкладывающий деньги во взаимные фонды, открывал позицию на период около 3,29 года. Пик периода удержания пришелся на 2004–2007 годы. Так было в хорошие времена – период удержания сократился до двух лет во время последних – медвежьих рынков.

 Когда начался кризис, люди стали искать источники быстрого дохода. Они стали изучать другие стратегии инвестирования и смотреть на историческую доходность разных рынков. Например, технологический сектор США сильно вырос за последние годы, поэтому люди начали переводить в него свои деньги. Однако они не учли одного. Эти акции являлись победителями в прошлом, но им вовсе не было гарантировано светлое будущее. В тот момент, когда каждый инвестор узнает, что определенный фонд, акция, или сектор промышленности показал выдающуюся доходность, эта информация теряет всякую практическую пользу. Прибыли уже получены и поделены. Люди забрали свои деньги и уже тратят их. Актив явно переоценен и, скорее всего, готовится к масштабному падению (не это ли однажды произошло с акциями Apple?). Это идеальный момент для продажи, но большинство в этот момент покупает. Кому-то удается поймать тренд за хвост, но в целом эта стратегия разорительна.

www.achupryna.com

 Безусловно, у некоторых людей доходность инвестирования намного выше среднерыночной. Но даже у Уоррена Баффетта были черные годы. Было бы невероятным ожидать, что какая-либо инвестиционная стратегия будет всегда приносить только положительный результат. Поэтому нужно понимать, что черные годы вовсе не означают, что у вас плохая инвестиционная стратегия. Рыночные условия изменяются постоянно. На акции компаний влияют самые разные факторы: погода, политика, войны и даже простое устаревание оборудования. Но в долгосрочной перспективе эти проблемы не являются причиной отказа от инвестирования.


 Тренд – не ваш друг, ваш друг – долгосрочный тренд.

 Краткосрочные рыночные колебания непредсказуемы. Дневные флуктуации цен часто происходят по иррациональным причинам. Именно поэтому долгосрочные инвесторы игнорируют краткосрочный рынок. Посмотрите на любой крупный фондовый индекс за последние 20 лет. Его тренд определенно движется вверх. Конечно, случаются и падения, но в целом – направление именно вверх.

www.achupryna.com

 Используйте преимущества долгосрочного тренда при планировании своей инвестиционной стратегии. Примите тот факт, что ваш инвестиционный портфель не всегда будет находиться в правильном месте в правильное время, и что вы не всегда будете делать хорошие инвестиции. Чтобы не вести себя как новичок, гоняясь за краткосрочными движениями – планируйте свою инвестиционную деятельность как профессионал. Обозначьте для себя долгосрочную цель и выберите стратегию инвестирования, которая с высокой вероятностью позволит вам свою цель достичь. Нужны логичные решения, а не эмоциональные реакции. И не забывайте о диверсификации.

www.achupryna.com

 Хотя некоторые люди и достигли успеха на биржевых рынках, занимаясь спекуляцией и Маркет-таймингом, в целом статистика говорит против них. Один неверный шаг и трейдер теряет большие деньги. Долгосрочное инвестирование по принципу «купи и держи» может быть и не превратит вас в миллиардера, но точно сделает весьма обеспеченным человеком и позволит не потерять свои деньги.


Комментарии: 158
  • #158

    Интурист (Суббота, 18 Ноябрь 2017 14:12)

    Форекс возможно мура но инвестиции всегда были и будут доходным делом.

  • #157

    Владислав (Четверг, 02 Ноябрь 2017 15:18)

    Что то что то мура. Про форекс вообще нечего говорить просто развод и все. С инвестициями еще как то более менее

  • #156

    Александр (Пятница, 06 Октябрь 2017 08:29)

    Направления из разных сфер берете! Инвестиции это вложения с целью получения прибыли. Трейдинг это просто игра на деньги. Не сопоставимые вещи!

  • #155

    Андрэ (Вторник, 26 Сентябрь 2017 13:24)

    Всем бы так,но житуха устроена совсем по другому. Бабла нет,а платежек выше крыши

  • #154

    Толян (Вторник, 12 Сентябрь 2017 18:23)

    Что инвестиции труба что трейдинг труба. В идеале просто иметь кучу бабла и жить не тужить не парясь за расходы

  • #153

    Davydov (Суббота, 02 Сентябрь 2017 06:19)

    Вся жизнь у нас игра... что поделаешь то...))) Се ля ви итить её мать....

  • #152

    гаспаров (Вторник, 22 Август 2017 14:30)

    инвестиции жесть т.к. прибыль реальная! трейдинг - потеря бабок и игра!

  • #151

    Tor (Пятница, 11 Август 2017 17:56)

    инвестировал один раз в памм счета, заработал за полгода + 100% к вкладу - вывел заработанное и опять вложил ту же сумму и она пропала, контора исчезла - делайте выводы друзья!

  • #150

    Александр А. (Воскресенье, 06 Август 2017 11:37)

    если говорить о том что лучше (прибыльнее) инвестирование или трейдинг то инвестирование конечно побеждает по всем показателям! тут даже нечего обсуждать товарищи!

  • #149

    Максик (Воскресенье, 30 Июль 2017 16:48)

    инвестиции это лучшее что можно придумать для получения денег! идеальный вариант - жить на % с инвестирования!!!

  • #148

    Григорян (Пятница, 21 Июль 2017 04:06)

    "Самуилы" пуская своими сбережениями так распоряжаются, да родственников подключают к инвестициям. Мы же опытные и выбираем более существенные проекты и портфели!

  • #147

    Vorishka (Четверг, 13 Июль 2017 10:35)

    тут в банках по 10% годовых предлагают а видите-ли у Самуила аж 15% в месяц доходность.... и откуда только такие деятели берутся...

  • #146

    Самуил (Понедельник, 10 Июль 2017 15:16)

    инвест-проет думаю создать по вкладам граждан, доходность до 15% в месяц. кому интересно быть инвестором?

  • #145

    Альбина (Вторник, 27 Июнь 2017 11:38)

    Мы с мужем (он в большей части) тоже любители инвестирования.. Куда только не вкладывали средства - и в золото и в акции и в недвижимость. Вывод такой: выгоднее всего недвижимость на стадии котлована(!)

  • #144

    Сэр Питер (Четверг, 22 Июнь 2017 19:19)

    всегда завидовал белой завистью тем кто покупает квартиры и потом продает дороже! самый лучшие инвестиционный "портфель" получается!

  • #143

    CoolBoy24 (Четверг, 15 Июнь 2017 10:04)

    можно и там и там деньгу заколачивать! все способы хороши и прибыльны коли знаешь как к ним подойти с верной стороны

  • #142

    Виктор (Вторник, 06 Июнь 2017 15:57)

    инвестирование все же по лучше будет биржи, меньше рисков и доходность на высоте и без посредников!

  • #141

    Павел (Суббота, 27 Май 2017 10:33)

    Нужно не бороться а работать! Когда каждый на своем месте будет работать как надо то страна будет сильнейшей в мире. А у нас как? Все всегда думают что кто то другой все сделает за него. Это не верный подход, это анти-логика!

  • #140

    Hunter34 (Пятница, 19 Май 2017 19:03)

    Да, пару человек что то трут меж собой а миллионы их граждан страдают. Несправедливость этого мира это что то такое с чем бороться бессмысленно

  • #139

    вованыч (Воскресенье, 14 Май 2017 15:35)

    да нам ни о чем не говорят! правительства всегда воду мутят на народ и потом сваливают а народ остается! с рынками и биржами все так же!

  • #138

    Алексей (Вторник, 09 Май 2017 08:38)

    Сколько не пытался заработать на бирже так ничего и не получилось у меня! Вот бы мне алгоритм чтобы если не сам зарабатывал то хоть подсказывал куда двигаться

  • #137

    Viki-Kiki (Воскресенье, 30 Апрель 2017 15:48)

    Я бы с удовольствием инвестициями занялась))) Но для этого нужен какой то стартовый капитал, его нет))) Печально(((

  • #136

    Хельга (Понедельник, 24 Апрель 2017 14:55)

    Те кто давно этим занимаются они уже знают в какой котлован "лезть" а какой пройти стороной. Опыт, понимаете ли...

  • #135

    Адмирал (Вторник, 18 Апрель 2017 11:50)

    Не плохо конечно и многие так инвестируют. Но тут как повезет с застройщиком. Можно купить на котловане, а стройка остановится. Что тогда?

  • #134

    mones (Четверг, 13 Апрель 2017 13:42)

    Как по мне то идеальный вариант покупать квартиры в долевом и потом продавать. Навар 100% от стоимости! Короче грубо говоря 100% годовых - инвестиции не плохие! Как вам?

  • #133

    Пётр (Пятница, 07 Апрель 2017 11:56)

    инвестиции теперь тоже далеко не айс! чтобы норм поднять нужно много вкинуть а это риск. рискуют конечно и даже очень многие, но я пока не готов рисковать!

  • #132

    ЛагерЗОН (Четверг, 30 Март 2017 12:44)

    - за то торговля валютой это работа своим мозгом, это интересно! а инвестирование это тупо отнести деньги и отдать, потом ждешь год пошел забрал! не интересно так

  • #131

    Сеня (Вторник, 21 Март 2017 18:42)

    корень вопроса в рисках, а их конечно меньше при инвестициях, по этому инвестиции лучше торгов на биржах!

  • #130

    Aleeex1979 (Понедельник, 13 Март 2017 10:02)

    В РФ не принято инвестированием промышлять, а зря! Народ бедный от своей же не дальновидности! Сидят на задней точке ровно, ходят на работу как роботы и ненавидят свою жизнь. Нет чтобы попробовать вложить деньги в стартап например или акции прикупить, нет! будут сидеть и сидеть...)))

  • #129

    Perfekt (Среда, 01 Март 2017 11:31)

    Ну чтобы миллионы появились тоже как бы нужно повертеться, если ты конечно не от папы все получил в готовом виде...

  • #128

    Александр (Понедельник, 20 Февраль 2017 15:17)

    Жизнь замечательная говоришь? Я вот работаю на предприятии по сборке станков. Зарплата 45 в месяц. Работаю от звонка до звонка. Вот как мне воспринимать жизнь? Замечательная она или нет? При том что другой вкладывает миллионы и сидя на жопе получает % на которые живет и путешествует.

  • #127

    Пилат (Среда, 15 Февраль 2017 10:39)

    А у нас проблем нет! Ну никаких проблем! Все прекрасно! Кому нужно тот инвестирует по тихому, кому не нужно тот ходит на работу и живет своей, замечательной жизнью...

  • #126

    Ян (Пятница, 10 Февраль 2017 17:13)

    Вся наша жизнь США! Почему? Просто это хороший способ отвлечь всех нас от НАШИХ проблем! Инвестиции по боку, главное что там в США происходит)))

  • #125

    Nesofar (Суббота, 04 Февраль 2017 12:32)

    да забудьты вы уже про эту сша!!! куда не посмотришь везде сша, по телек сша, в интернете сша!!! к тещи приходили в гости на днях и там одно сплошное сша!

  • #124

    mironov26 (Воскресенье, 29 Январь 2017 18:45)

    Вот США его и поднимают... как я вижу, а мы все что-то в носу ходим ковыряем, нет чтобы поддать пару раз партнерам, чтобы не забывали ху из ху)))

  • #123

    Жора (Воскресенье, 22 Январь 2017 10:48)

    Инвестиции - извечная проблема нашей страны! Вот представьте как бы мы жили, если инвестирование в нашу экономику сторонних инвесторов было сопоставимо с инвестированием США? Мы весь мир подняли бы!

  • #122

    Кузя (Вторник, 17 Январь 2017 19:00)

    Как ушли так и придут обратно! Доллар тоже был недавно под 80 рублей и вот уже 59...

  • #121

    aker (Среда, 11 Январь 2017 08:22)

    Да эти металлы тоже как бы не айс, прыгают в цене также как и доллар/рубль. Ушли те времена, когда инвестиции в золото были самыми стабильными и надежными))

  • #120

    Семён (Четверг, 05 Январь 2017 17:04)

    А чтобы инвестировать можно и в банк положить деньги! На ОМС счете их можно держать и % иметь с металлов!

  • #119

    Владимир (Воскресенье, 25 Декабрь 2016 20:18)

    теперь на долго вкладываться опасно, рынки слишком болтает и может произойти любой форс-мажор!

  • #118

    Arkon56 (Суббота, 17 Декабрь 2016 11:00)

    Государственная поддержка идет на заводы по обаронке, но в них обычному физ. лицу не вложить ничего. Остаются паи и фонды, а они также не стабильны как и курсы валют.

  • #117

    Alekc78 (Вторник, 13 Декабрь 2016 08:36)

    На счет инвестирования: вкладывать деньги имеет смысл только в хорошо развивающиеся компании или в новые перспективные проекты с гос поддержкой, ибо это гарант. Просто взять и "куда-то" там вложить, типа я "инвестор" - это не прокатит!

  • #116

    Толчан (Четверг, 08 Декабрь 2016 13:46)

    Ну почему, и у нас получают. Просто суммы иные, не миллионы фунтов стерлингов, а например квартира в пятиэтажке или жигули...

  • #115

    Alexander76 (Суббота, 03 Декабрь 2016 16:15)

    Наследство это в США и в Лондоне практикуют! У нас я не слышал чтобы кто-то получил наследство и живет в раю, при этом инвестирует слегка. Не та страна, блин.

  • #114

    Daniil77 (Суббота, 26 Ноябрь 2016 13:17)

    Все это удел инвесторов. А инвестор человек как бы не бедный. Но все с чего-то начинают, если не по наследству получили.

  • #113

    Вован (Вторник, 22 Ноябрь 2016 10:53)

    А где бабло на такие вложения брать? Ладно когда есть на кармане 5 свободных лямов,,, Но у меня 500р. только свободных и то не всегда.

  • #112

    Мишаня (Вторник, 15 Ноябрь 2016 14:32)

    Хотите инвестировать - покупайте на стадии котлована квартиру, как дом построят продавайте, понос в кармане. Трейдинг в России это вообще иллюзия.

  • #111

    Vasil82 (Четверг, 10 Ноябрь 2016 19:18)

    Умно - это инвестирование на долго и выгодно! Не умно - это расчет на быструю выгоду! Такой подход только лишает вас средств и ничего в перспективе не дает. Я про биржу и прочее в этом духе.

  • #110

    paxa (Пятница, 04 Ноябрь 2016 12:45)

    Ну только инвестировать нужно не через комп, а непосредственно в реале, в реальные компании и под подпись на документах, с печать соответственно.

  • #109

    Максим (Воскресенье, 30 Октябрь 2016 12:23)

    Трейдинг это биржа. Инвестирование это аналитика и работа! Я за инвестирование!